FTX, anteriormente el segundo intercambio de criptomonedas más grande, colapsó de la noche a la mañana. Pasó de una valoración de alrededor de 16 mil millones de dólares a una valoración negativa debido a una crisis de liquidez y deuda. ¿Cómo pasó esto?
FTT, un token que emitió el intercambio FTX, cayó en picado porque Binance, el mayor intercambio de criptomonedas, dijo que estaba liquidando FTT. Luego, FTT colapsó, lo que provocó una crisis de confianza en FTX cuando los clientes retiraron miles de millones de dólares.
Binance, que causó pánico en primer lugar, luego dijo que había firmado una Carta de Intención no vinculante para comprar FTX. Pero después de revisar los libros de FTX, Binance se retractó y dejó que FTX colapsara, eliminando así a uno de sus mayores competidores.
Fondos malversados de FTX
Dado que es un intercambio, es difícil entender cómo FTX podría colapsar. Aparentemente, FTX ahora debe miles de millones a sus clientes y no tiene dinero para pagar. ¿Dónde fueron a parar los fondos de sus clientes?
Supuestamente, el fundador de FTX, el fondo de cobertura de Sam Bankman-Fried, Alameda Research, era dueño de un montón de FTT, la moneda creada por FTX. FTT se publicó como garantía que permitió a FTX utilizar los fondos de su cliente para invertir en otra cosa. Cuando FTT colapsó, FTX se quedó con una gran responsabilidad.
¿Cómo mueve 10 mil millones en fondos de clientes a su empresa comercial, Alameda, sin que nadie lo sepa? Supuestamente, FTX incorporó una «puerta trasera» en su software de contabilidad, que SBF usó para mover miles de millones sin activar alertas para otros empleados y auditores.
Lecciones aprendidas del colapso de FTX
Ahora es un buen momento para revisar algunas lecciones aprendidas y las lecciones que debemos aprender de esta debacle.
Mantén las inversiones especulativas a no más del 10% de tu cartera de inversiones.
Una inversión especulativa puede variar desde invertir en una startup hasta invertir en un rascador de cabeza, como un NFT. Si pierdes todo tu dinero, al menos todavía te queda alrededor del 90% de su cartera restante. Sin embargo, si lo haces a lo grande, tener hasta el 10% de su cartera en dichos activos es suficiente para comenzar a generar potenciales ganancias..
Las inversiones especulativas también pueden incluir acciones de crecimiento de micro capitalización, bonos basura de alto rendimiento y, por supuesto, criptomonedas. Pero a veces, las inversiones que cree que no son especulativas también colapsará como algunas de las inversiones más especulativas. Los ejemplos incluyen Facebook, Redfin, Affirm y Upstart.
Convierte dinero ficticio en activos reales.
El dinero falso es esencialmente cualquier cosa que no puedas tocar y que tampoco genere ingresos ni proporcione utilidad. Las acciones, las criptomonedas e incluso los bonos se consideran dinero ficticio. Aunque las acciones y los bonos que generan ingresos lo son menos.
Los activos reales, por otro lado, son cualquier activo que puedas tocar y que también proporcione utilidad e ingresos potenciales. El activo inmobiliario más común es el inmueble.
Dado que gran parte de tu patrimonio neto se basó en dinero ficticio, también sabes que tu riqueza puede evaporarse fácilmente de la noche a la mañana como lo hizo Bankman-Fried. Por lo tanto, las personas ricas terminan comprando muchos bienes inmuebles, obras de arte, vinos caros, yates, libros raros y otros objetos de colección para proteger y disfrutar de su riqueza.
